Setiap perancangan kewangan haruslah dirancang dengan teliti supaya matlamat perancangan dapat di capai dengan sempurna. Langkah-langkah di bawah boleh dipertimbangkan sebelum & semasa membuat perancangan :
1. Analisa Kedudukan Kewangan
- Nilai Bersih ( Harta - Liabiliti )
- Aliran Tunai Bersih ( Pendapatan - Perbelanjaan )
2. Tentukan Matlamat Kewangan
- Jaminan Pendapatan
- Belanja Perubatan
- Persaraan
- Pendidikan
- Kahwin
- Memiliki Rumah
- Menyerjakan Umrah / Haji
- Melancong
- Perniagaan
- Kumpul Harta
3. Sediakan Rancangan Hala Tuju Kewangan
- Mulakan simpanan ( 10% setahun min. )
- Sediakan dana kecemasan ( 3 hingga 6 bulan )
- Mencarum Takaful / membeli premium Insuran ( melindungi pendapatan )
- Mohon kad perubatan hospital tanpa tunai (meringankan kos perubatan )
- Bayar hutang kad kredit sebelum tarikh akhir ( mengelakkan dicaj )
- Menguruskan akaun simpanan, saham serta harta ( buat wasiat, penama )
4. Menyimpan Rekod
- Pendapatan & Perbelanjaan
- Bayaran pinjaman
- Akaun simpanan
5. Sediakan Pelan Belanjawan ( Bajet )
- Senarai perbelanjaan, kos anggaran & kos sebenar
6. Membaik Pulih Kewangan
- Mengurangkan perbelanjaan ( keperluan atau kehendak )
- Membayar pinjaman kad kredit ( tempoh 12 bulan sahaja )
7. Pemantauan Prestasi Kewangan
- Pantau rekod aliran tunai dari semasa ke semasa secara mingguan,bulanan & tahunan.
